7 Common ETF Investing Mistakes To Avoid
피해야 할 7가지 일반적인 ETF 투자 실수
By Steve Burns
Investing in Exchange-Traded Funds (ETFs) can be a savvy financial move, but it’s not without its pitfalls. Even the most seasoned investors can be ensnared in common traps undermining their investment goals.
ETF(Exchange-Traded Funds)에 투자하는 것은 현명한 재정적 조치가 될 수 있지만 함정이 없는 것은 아닙니다. 가장 노련한 투자자라도 투자 목표를 저해하는 일반적인 함정에 빠질 수 있습니다.
From overlooking crucial expense ratios to getting swept up in the pursuit of past performance, these mistakes can significantly impact the performance and success of your ETF portfolio.
중요한 비용 비율을 간과하는 것부터 과거 성과 추구에 휩싸이는 것까지 이러한 실수는 ETF 포트폴리오의 성과와 성공에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
This article explains the seven critical missteps to be mindful of and provides strategies to help you navigate the complex yet rewarding world of ETF investing, ensuring you avoid the usual errors that can hamper your investment portfolio’s growth.
이 기사에서는 주의해야 할 7가지 중요한 실수를 설명하고 복잡하지만 보람 있는 ETF 투자 세계를 탐색하는 데 도움이 되는 전략을 제공하여 투자 포트폴리오의 성장을 방해할 수 있는 일반적인 오류를 피할 수 있도록 보장합니다.
Common Mistakes To Avoid When Investing In ETFs
ETF에 투자할 때 피해야 할 일반적인 실수
Here are seven common ETF investing mistakes you should avoid:
피해야 할 ETF 투자 실수 7가지
- Ignoring Expense Ratios: ETFs have different expense ratios. Aiming for lower ratios can be better for your long-term returns.비용 비율 무시: ETF는 비용 비율이 다릅니다. 더 낮은 비율을 목표로 삼는 것이 장기적인 수익에 더 좋을 수 있습니다.
- Overlooking Liquidity: Pay attention to trading volumes. ETFs with low liquidity can be harder to trade, particularly in volatile markets, due to comprehensive bid/ask spreads.유동성 간과: 거래량에 주의를 기울이십시오. 유동성이 낮은 ETF는 포괄적인 매수/매도 스프레드로 인해 특히 변동성이 큰 시장에서 거래하기가 더 어려울 수 있습니다.
- Not Using a Quantified Strategy with an Edge: It’s essential to have a strategy based on quantifiable data and a proven edge in the market.우위가 있는 정량화된 전략을 사용하지 않음: 정량화 가능한 데이터와 입증된 시장 우위를 기반으로 한 전략을 갖는 것이 필수적입니다
- Neglecting Asset Allocation: Diversification is key. Don’t concentrate too much on one sector, industry, index, or market cap.자산 배분 무시: 다각화가 핵심입니다. 한 부문, 산업, 지수, 시가총액에 너무 집중하지 마세요.
- Chasing Performance: Past performance doesn’t always predict future results. Be cautious about investing in an ETF solely because it’s been doing well recently.성과 추적: 과거 성과가 항상 미래 결과를 예측하는 것은 아닙니다. 최근 좋은 성과를 내고 있다는 이유만으로 ETF에 투자하는 것은 조심하세요.
- Overcomplicating Things: With so many choices, getting overwhelmed is easy. Stick to a straightforward strategy and avoid getting caught up in every new trend and investment fad.지나치게 복잡한 것: 선택 사항이 너무 많아서 압도당하는 것은 쉽습니다. 간단한 전략을 고수하고 모든 새로운 추세와 투자 유행에 휩쓸리지 마십시오.
- Not Reviewing Holdings Periodically: Your investment needs and the market can change. Regularly reviewing your portfolio helps keep it aligned with your goals.정기적으로 보유 자산을 검토하지 않음: 귀하의 투자 요구와 시장은 변할 수 있습니다. 포트폴리오를 정기적으로 검토하면 목표에 부합하도록 유지하는 데 도움이 됩니다.
Adhering to these guidelines can help create a more balanced and potentially successful ETF investment approach.
Keep reading for a deeper dive into these ETF mistakes and how to avoid them.
이러한 지침을 준수하면 보다 균형있고 잠재적으로 성공적인 ETF 투자 접근 방식을 만드는 데 도움이 될 수 있습니다.
이러한 ETF 실수와 이를 피하는 방법에 대해 더 자세히 알아보려면 계속해서 읽어보세요.
The Pitfall Of Ignoring Expense Ratios
비용 비율을 무시하는 것의 함정
When it comes to Exchange-Traded Funds (ETFs), many investors overlook a crucial factor that can significantly impact their long-term returns: the expense ratio. An expense ratio, simply put, is the annual fee that ETF companies charge shareholders. It covers the fund’s operational costs, including administrative, compliance, and other expenses.
The importance of this seemingly small percentage lies in its cumulative effect over time. Higher expense ratios can quietly erode your investment returns, especially when compounded over many years.
This is why savvy investors always take the time to compare expense ratios among similar ETFs. By opting for funds with lower ratios, you ensure that a significant portion of your investment goes towards growing your wealth rather than covering the fund’s operational expenses.
ETF(Exchange-Traded Funds)와 관련하여 많은 투자자들은 장기 수익에 큰 영향을 미칠 수 있는 중요한 요소인 비용 비율을 간과합니다. 간단히 말해서 비용 비율은 ETF 회사가 주주들에게 부과하는 연간 수수료입니다. 이는 관리, 규정 준수 및 기타 비용을 포함한 펀드의 운영 비용을 포함합니다.
겉보기에 작은 비율인 것처럼 보이는 이 비율의 중요성은 시간이 지남에 따라 누적되는 효과에 있습니다. 높은 비용 비율은 특히 수년에 걸쳐 복합적으로 발생하는 경우 투자 수익을 조용히 잠식할 수 있습니다.
이것이 바로 현명한 투자자들이 항상 유사한 ETF 간의 비용 비율을 비교하는 데 시간을 투자하는 이유입니다. 비율이 낮은 펀드를 선택하면 투자의 상당 부분이 펀드의 운영 비용을 충당하기보다는 부를 늘리는 데 사용됩니다
Overlooking Liquidity: A Risky Oversight
유동성 간과: 위험한 감독
Liquidity is a term often thrown around in investment circles but is crucial when dealing with ETFs. It refers to how easily shares of an ETF can be bought or sold in the market at a price close to its actual value.
ETFs with low liquidity can be challenging to trade, especially in turbulent markets, leading to wider bid/ask spreads, costing you money to get into and out of them. This means you could pay more when buying and receive less when selling.
To navigate this, paying attention to an ETF’s trading volumes is essential – a good indicator of liquidity. Before investing, ensure that the ETF has adequate trading volume to facilitate smooth entry and exit, particularly during market volatility.
The Importance Of A Quantified Strategy
정량화된 전략의 중요성
Investing without a strategy is like navigating a ship without a compass. For ETF investors, having a quantified strategy based on data and a proven edge in the market is essential. A quantified strategy involves using specific, measurable data to guide investment decisions.
This approach minimizes emotional biases and impulsive decisions, enabling a more logical and calculated investment process. By focusing on historical data, market trends, statistics, and fundamental analyses, investors can identify ETFs with the potential for favorable returns.
Developing a profitable strategy might require time and research, but the payoff is a more disciplined and potentially more profitable investment approach.
유동성은 투자계에서 자주 언급되는 용어이지만 ETF를 다룰 때는 매우 중요합니다. 이는 ETF의 주식을 실제 가치에 가까운 가격으로 시장에서 얼마나 쉽게 사고 팔 수 있는지를 나타냅니다.
유동성이 낮은 ETF는 특히 격동적인 시장에서 거래하기 어려울 수 있으며, 이로 인해 매수/매도 스프레드가 넓어지고 진입 및 유출에 비용이 발생합니다. 이는 구매할 때 더 많은 비용을 지불하고 판매할 때 더 적은 금액을 받을 수 있음을 의미합니다.
이를 탐색하려면 ETF의 거래량에 주의를 기울이는 것이 필수적입니다. 이는 유동성에 대한 좋은 지표입니다. 투자하기 전에, 특히 시장 변동성 동안 원활한 진입 및 퇴출을 촉진하기 위해 ETF의 거래량이 적절한지 확인하십시오.
Diversification And Asset Allocation
다각화 및 자산 배분
Diversification is a fundamental principle of investing, and it’s particularly relevant in ETFs. Asset allocation involves spreading your investments across various asset classes, sectors, industries, or market capitalizations to mitigate risk.
Concentrating too heavily on one area can expose you to sector-specific downturns or volatility. A diversified ETF portfolio reduces this risk by spreading investments across different assets.
This doesn’t mean accumulating many ETFs; it involves thoughtful selection to ensure your investments are diversified and not overly correlated. Intelligent asset allocation also involves aligning your portfolio with investment goals, time horizon, and risk tolerance.
다각화는 투자의 기본 원칙이며 특히 ETF와 관련이 있습니다. 자산 배분에는 위험을 완화하기 위해 다양한 자산 클래스, 부문, 산업 또는 시가 총액에 투자를 분산시키는 것이 포함됩니다.
한 영역에 너무 집중하면 부문별 침체나 변동성에 노출될 수 있습니다. 다양한 ETF 포트폴리오는 다양한 자산에 투자를 분산시켜 이러한 위험을 줄입니다.
이는 많은 ETF를 축적한다는 의미는 아닙니다. 여기에는 귀하의 투자가 다양화되고 과도한 상관관계가 없도록 신중한 선택이 필요합니다. 지능형 자산 배분에는 투자 목표, 기간 및 위험 허용 범위에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 것도 포함됩니다
Chasing Performance: A Common Trap
성능 추적: 일반적 함정
Many investors make the mistake of choosing ETFs based solely on past performance. It’s tempting to think that a fund that has performed well in the past will continue to do so in the future. However, past performance is not a reliable predictor of future results.
The danger here is twofold: firstly, it can lead to impulsive investing based on short-term gains rather than a sound, long-term strategy. Secondly, it can result in emotional investing, where decisions are driven more by the fear of missing out (FOMO) than by rational analysis.
A more sustainable approach is to invest based on an ETF’s holdings, management, and alignment with your overall investment goals rather than its recent track record alone.
많은 투자자들이 과거 실적에만 기초하여 ETF를 선택하는 실수를 범합니다. 과거에 좋은 성과를 낸 펀드가 앞으로도 계속 좋은 성과를 낼 것이라고 생각하기 쉽습니다. 그러나 과거 성과는 미래 결과를 예측할 수 있는 신뢰할만한 지표가 아닙니다.
여기서 위험은 두 가지입니다. 첫째, 건전한 장기 전략보다는 단기 이익을 기반으로 한 충동적인 투자로 이어질 수 있습니다. 둘째, 합리적 분석보다는 FOMO(Fear of Missing Out)에 따라 의사결정을 내리는 감정적 투자로 이어질 수 있습니다.
보다 지속 가능한 접근 방식은 최근 실적에만 투자하기보다는 ETF의 보유, 관리 및 전반적인 투자 목표와의 일치를 기반으로 투자하는 것입니다.
Simplicity In ETF Investing
ETF 투자의 단순성
A more straightforward, more focused approach can be far more effective. This means choosing ETFs that align well with your overall investment strategy and avoiding the temptation to jump on every new investment trend.
By sticking to a clear, well-thought-out investment plan, you avoid the pitfalls of over-diversification and can manage your portfolio more efficiently.ETF 투자의 세계에서는 단순함이 복잡성을 능가하는 경우가 많습니다. ETF 시장은 상상할 수 있는 거의 모든 시장 부문을 포괄하는 자금으로 압도적인 선택의 폭을 제공합니다. 이러한 풍부한 옵션은 결정 피로를 초래하고 투자 전략을 지나치게 복잡하게 만들 수 있습니다.
보다 간단하고 집중적인 접근 방식이 훨씬 더 효과적일 수 있습니다. 이는 전반적인 투자 전략과 잘 맞는 ETF를 선택하고 모든 새로운 투자 추세에 뛰어들고 싶은 유혹을 피하는 것을 의미합니다.
명확하고 신중하게 계획된 투자 계획을 고수함으로써 지나친 다각화의 위험을 피하고 포트폴리오를 보다 효율적으로 관리할 수 있습니다
The Necessity Of Periodic Portfolio Reviews
주기적인 포트폴리오 검토의 필요성
The final piece of the ETF investing puzzle is the regular review of your portfolio. Markets evolve, and so do your personal investment goals and circumstances. What was a suitable investment a few years ago might not align with your current objectives.
Regularly reviewing your portfolio – at least annually – ensures it remains aligned with your long-term goals. This process involves evaluating the performance of each ETF, reassessing your overall asset allocation, and making adjustments as necessary.
It’s also an excellent opportunity to reevaluate your ETFs’ costs, liquidity, and strategy alignment, ensuring that your investments continue to serve your best interests.ETF 투자 퍼즐의 마지막 부분은 포트폴리오를 정기적으로 검토하는 것입니다. 시장은 진화하므로 개인의 투자 목표와 상황도 마찬가지입니다. 몇 년 전에는 적절했던 투자가 현재 목표와 일치하지 않을 수도 있습니다.
포트폴리오를 정기적으로(최소 1년에 1회) 검토하면 장기적인 목표에 부합하는지 확인할 수 있습니다. 이 프로세스에는 각 ETF의 성과를 평가하고, 전체 자산 배분을 재평가하고, 필요에 따라 조정하는 작업이 포함됩니다.
또한 ETF의 비용, 유동성 및 전략 조정을 재평가하여 투자가 계속해서 최선의 이익을 얻을 수 있도록 보장할 수 있는 좋은 기회입니다.
Key Takeaways
주요 시사점
- Mindful of Management Expenses: Scrutinize fund expenses, seeking options with minimal fees to enhance long-term gains. 관리 비용에 유의: 자금 비용을 면밀히 조사하고 최소한의 수수료로 장기적인 이익을 높일 수 있는 옵션을 찾으십시오.
- Liquidity Considerations: Prioritize ETFs with sufficient trading activity for smoother transactions. 유동성 고려사항: 원활한 거래를 위해 거래 활동이 충분한 ETF에 우선순위를 두십시오.
- Strategic Investment Planning: Employ data-driven approaches for informed decision-making in ETF investments. 전략적 투자 계획: ETF 투자 시 정보에 입각한 의사 결정을 위해 데이터 기반 접근 방식을 사용합니다.
- Broadening Investment Horizons: Emphasize spreading your assets across diverse sectors to reduce exposure to specific market risks.투자 범위 확대: 특정 시장 위험에 대한 노출을 줄이기 위해 다양한 부문에 자산을 분산시키는 것을 강조합니다.
- Avoiding Chasing Performance: Focus on future potential rather than historical success in ETF selection.
실적 추격 방지: ETF 선택 시 역사적 성공보다는 미래 잠재력에 초점을 맞춥니다 - Embracing Investment Simplicity: Choose a clear and concise investment approach, avoiding too many options. 투자 단순성 수용: 너무 많은 옵션을 피하면서 명확하고 간결한 투자 접근 방식을 선택하십시오.
- Routine Portfolio Assessment: Regularly realign your ETF investments with your evolving financial objectives and as the market changes.일상적인 포트폴리오 평가: 진화하는 재무 목표와 시장 변화에 맞춰 ETF 투자를 정기적으로 재조정하세요.
Conclusion
결론
Navigating the intricacies of ETF investing requires a balanced blend of vigilance, strategic planning, and adaptability. Investors must continue evaluating fund expenses, ensuring liquidity, adopting data-based strategies, diversifying their holdings, resisting the allure of past performance, maintaining simplicity, and periodically reassessing their portfolio position for more robust financial outcomes.
ETF 투자의 복잡성을 헤쳐나가려면 경계심, 전략적 계획, 적응성의 균형 잡힌 조화가 필요합니다. 투자자는 계속해서 펀드 비용을 평가하고, 유동성을 보장하고, 데이터 기반 전략을 채택하고, 보유 자산을 다각화하고, 과거 성과에 대한 유혹에 저항하고, 단순성을 유지하고, 보다 견고한 재무 결과를 위해 포트폴리오 위치를 주기적으로 재평가해야 합니다.
This holistic approach, centering on informed decision-making and consistent evaluation, paves the way for a more profitable investment journey. By internalizing these lessons and implementing them wisely, one can adeptly sidestep common pitfalls in ETF investing, aligning their investment endeavors closely with the correct ETF investment principles.
정보에 입각한 의사결정과 일관된 평가를 중심으로 한 이러한 전체적인 접근 방식은 보다 수익성 있는 투자 여정을 위한 길을 열어줍니다. 이러한 교훈을 내면화하고 현명하게 실행함으로써 ETF 투자에서 흔히 발생하는 함정을 능숙하게 회피하고 투자 노력을 올바른 ETF 투자 원칙에 밀접하게 맞출 수 있습니다.